Circular No. 2367.- Adécuase la normativa en materia de prevención del financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva y modifícase el art. 302 referido a cuentas abiertas o transacciones cursadas por personas que manejen fondos de terceros

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Documen tos

Nº 30.590 - diciembre 22 de 2020

DiarioOficial |

Los documentos publicados en esta edición, fueron recibidos los días 17 y 18 de diciembre y publicados tal como fueron redactados por el órgano emisor.

ENTES AUTÓNOMOS

BANCO CENTRAL DEL URUGUAY - BCU

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Circular 2.367

Adécuase la normativa en materia de prevención del nanciamiento del

terrorismo y nanciamiento de la proliferación de armas de destrucción

masiva y modifícase el art. 302 referido a cuentas abiertas o transacciones

cursadas por personas que manejen fondos de terceros.

(5.447*R)

BANCO CENTRAL DEL URUGUAY

Montevideo, 17 de diciembre de 2020

Ref: RECOPILACIÓN DE NORMAS DE REGULACIÓN Y

CONTROL DEL SISTEMA FINANCIERO - Adecuación de

la normativa en materia de prevención del nanciamiento del

terrorismo y nanciamiento de la proliferación de armas de

destrucción masiva y modicación del artículo 302 referido

a cuentas abiertas o transacciones cursadas por personas que

manejen fondos de terceros

Se pone en conocimiento del mercado que, con fecha 11 de

diciembre de 2020, la Superintendencia de Servicios Financieros,

adoptó la siguiente resolución:

1. SUSTITUIR:

1.1. la expresión “lavado de activos y el nanciamiento del terrorismo”

por la expresión “lavado de activos, el nanciamiento del

terrorismo y el nanciamiento de la proliferación de armas de

destrucción masiva”, en:

1.1.1. los artículos 14, 23, 26.1, 35.11, 35.12, 35.13, 85, 86.2, 92,

93, 105, 106, 116, 121, 125, 125.3, 125.6, 125.12 y 125.23;

en el Capítulo III del Título II; y en el Título IX del

Libro I - AUTORIZACIONES Y REGISTROS.

1.1.2. los artículos 131, 136, 145, 149, 150, 151, 151.6, 151.11,

151.20, 151.23, 151.24, 151.25 y 151.26; en la Sección

VII del Capítulo II del Título I; en la Sección VII del

Capítulo II del Título I BIS; y en el Título I TER del

Libro II - ESTABILIDAD Y SOLVENCIA.

1.1.3. los artículos 290, 291, 292, 296, 299, 303, 304, 305, 311,

313, 316, 316.1, 316.2, 316.9, 316.12, 316.15, 316.16,

316.19, 316.22, 316.24, 316.25, 316.31, 316.36, 316.38,

316.44, 316.48, 316.50, 316.56, 316.60, 316.62, 316.63,

316.64, 316.72, 316.75, 316.76, 316.79 y 316.81; en el

Capítulo I del Título I; en el Capítulo I del Título II;

en el Capítulo I del Título VII; y en los Títulos I, II,

III, IV, V, VI y VII del Libro III - PROTECCIÓN DEL

SISTEMA FINANCIERO CONTRA ACTIVIDADES

ILÍCITAS.

1.1.4. los artículos 521, 523, 549.2, 605, 605.1, 613.3, 636 y

656; en el Capítulo VIII del Título II de la Parte I; y

en el Capítulo VI del Título II de la Parte II del Libro

VI - INFORMACIÓN Y DOCUMENTACIÓN.

1.2. la expresión “en la legitimación de activos provenientes de

actividades delictivas” por la expresión “para el lavado de

activos, el nanciamiento del terrorismo y el nanciamiento de

la proliferación de armas de destrucción masiva”, en el artículo

39 del Libro I - AUTORIZACIONES Y REGISTROS.

1.3. la expresión “el terrorismo y su nanciamiento, así como la

proliferación de armas de destrucción masiva” por la expresión

“el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y el

financiamiento de la proliferación de armas de destrucción

masiva”, en los artículos 311.3, 311.9, 311.11, 316.15.1 y 316.80

del Libro III - PROTECCIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO

CONTRA ACTIVIDADES ILÍCITAS.

1.4. la expresión “del lavado de dinero y financiamiento del

terrorismo” por la expresión “para el lavado de activos,

el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la

proliferación de armas de destrucción masiva”, en los artículos

316.12 y 316.76 del Libro III - PROTECCIÓN DEL SISTEMA

FINANCIERO CONTRA ACTIVIDADES ILÍCITAS.

1.5. la expresión “para el lavado de activos provenientes de actividades

delictivas y el nanciamiento del terrorismo” por la expresión

“para el lavado de activos, el nanciamiento del terrorismo y

el nanciamiento de la proliferación de armas de destrucción

masiva”, en el artículo 486 del Libro V - TRANSPARENCIA

Y CONDUCTAS DE MERCADO.

2. SUSTITUIR en el Capítulo II - POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS

DE DEBIDA DILIGENCIA RESPECTO A LOS CLIENTES, del

Título I - PREVENCIÓN DEL USO DE LAS INSTITUCIONES

DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA, CASAS DE CAMBIO,

EMPRESAS DE SERVICIOS FINANCIEROS Y EMPRESAS

DE TRANSFERENCIA DE FONDOS PARA EL LAVADO DE

ACTIVOS, EL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y EL

FINANCIAMIENTO DE LA PROLIFERACIÓN DE ARMAS

DE DESTRUCCIÓN MASIVA, del Libro III - PROTECCIÓN

DEL SISTEMA FINANCIERO CONTRA ACTIVIDADES

ILÍCITAS, el artículo 302 por el siguiente:

ARTICULO 302 (CUENTAS ABIERTAS O TRANSACCIONES

RELACIONADAS CON PERSONAS FÍSICAS O JURÍDICAS

QUE MANEJEN FONDOS DE TERCEROS).

Se consideran incluidos en esta disposición los clientes que

manejen en forma habitual fondos de terceros provenientes

o relacionados con el desarrollo de actividades profesionales,

nancieras, comerciales o de ahorro, tales como:

* Compraventa, construcción, promoción, inversión o

administración de bienes inmuebles

* Compraventa de establecimientos comerciales

* Administración o custodia de dinero, cuentas bancarias,

valores u otros activos

* Inversiones o transacciones financieras en general,

incluyendo servicios de pagos y cobranzas

* Creación, operación o administración de personas jurídicas

u otros institutos jurídicos

* Operaciones de comercio exterior, incluyendo operaciones

de intermediación, en las que se realicen pagos o cobros

por cuenta de terceros

* Operaciones de venta y consignación de ganado

Quedan exceptuadas las transacciones o las cuentas que

involucren fondos de terceros únicamente por concepto de

honorarios profesionales o comisiones del titular, o por el cobro