Circular 2.483.- Todos los mercados - Modificaciones normativas relativas a clientes PEP y tercerizaciones

• Fecha de publicación: 24 Julio 2025
• Número de Gaceta: 31716
• Emisor: Banco Central del Uruguay

14 Documentos Nº 31.716 - julio 24 de 2025 | DiarioOficial

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Resolución 262/025

Autorízase, a modo de regularización, la transferencia de la titularidad

de las acciones que pertenecen a la Sra. María Celia FONTAINA MINELLI,

integrante de la empresa TRACTORAL S.A., a favor de la Sociedad

Anónima Emisora de Televisión y Anexos (SAETA TV Canal 10).

(3.013*R)

MINISTERIO DE INDUSTRIA, ENERGÍA Y MINERÍA

Montevideo, 15 de Julio de 2025

VISTO: la transferencia de acciones, de la Sra. María Celia Fontaina

Minelli, de la sociedad TRACTORAL S.A., a favor de la Sociedad

Anónima Emisora de Televisión y Anexos (SAETA TV Canal 10);

RESULTANDO: I) que por Resolución del Poder Ejecutivo

Nº 117/994, de 11 de febrero de 1994, se autorizó a la empresa

TRACTORAL S.A., a suministrar el servicio de televisión por cable

en la ciudad de Montevideo;

II) que por Resolución del Consejo Nacional de Gobierno

Nº 17.115, de 18 de enero de 1956, se dispuso que el Servicio de

Trasmisión autoriza a SAETA a efectuar trasmisiones de televisión

desde la “exposición de la producción”, con nes exclusivamente

experimentales;

III) que por Resolución del Poder Ejecutivo Nº 20.491, de 21

de noviembre de 1957, se dispuso que el Servicio de Trasmisiones

adjudicara a SAETA el usufructo de Canal 10 (TV), en el departamento

de Montevideo;

IV) que por Resolución del Poder Ejecutivo Nº 659/013, de 23 de

octubre de 2013, se autorizó a SAETA a prestar el servicio de Televisión

Digital Terrestre en el Área Metropolitana de Montevideo, utilizando

el canal 31;

V) que, por negocio jurídico de 28 de junio de 2007, la Sra. María

Celia FONTAINA MINELLI, integrante de la empresa TRACTORAL

S.A., enajenó a la Sociedad Anónima Emisora de Televisión y Anexos

(SAETA TV Canal 10) acciones por un total de 8.6538%, quedando

pendiente a la correspondiente aprobación del Poder Ejecutivo;

VI) que por Resolución del Poder Ejecutivo Nº 161/017, de 1 de

marzo 2017, se regulariza de titularidad de las acciones de SAETA,

quedando integrada por María Gabriela DE FEO IBARRA 14 %,

María Florencia DE FEO IBARRA 14 %, Martín Villar GIUDICE el

32,25 %, Roberto FONTAINA BALLANTYNE 17,620995 %, Jean

Phyllis FONTAINA BALLANTYNE 5,81188 %, Martín FONTAINA

BALLANTYNE 5,311875 %, Pablo Alejandro FONTAINA MINELLI

10,997 % y Suc. Raúl FONTAINA D ‘OLIVERA (indiviso) 0,008250 %;

CONSIDERANDO: I) que analizada la documentación agregada,

la parte cesionaria ha cumplido con los requisitos exigidos a efectos

de acceder a lo solicitado, de acuerdo a lo establecido por la entonces

vigente Ley Nº 19.307, de 29 de diciembre de 2014;

II) que corresponde la regularización de la presente transferencia

al amparo de lo establecido en el Decreto Nº 45/015, de 2 de febrero

de 2015, en especial su artículo 4º y 5º;

III) que SAETA TV Canal 10 (Sociedad Anónima de Televisión y

Anexos) ya era titular de un servicio de comunicación audiovisual,

siendo que por Resolución del Poder Ejecutivo Nº 161/017, de 1 de

marzo de 2017, regulariza su integración de accionistas, acreditando

oportunamente los requisitos exigidos por la entonces vigente Ley

Nº 19.307, de 29 de diciembre de 2014, encontrándose integrada

por personas físicas que están plenamente identicas así como su

porcentaje, lo que implica el cumplimiento del literal d) del artículo

106 de la entonces vigente Ley Nº 19.307;

IV) que la Dirección Nacional de Telecomunicaciones y Servicios de

Comunicación Audiovisual informa que se ha dado cumplimiento a lo

establecido en el inciso 6 del artículo 109 de la referida Ley Nº 19.307;

V) que la Asesoría Jurídica del Ministerio de Industria, Energía

y Minería, compartiendo lo informado precedentemente, sugiere

autorizar la transferencia de la titularidad de las acciones;

ATENTO: a lo expuesto precedentemente, a lo dispuesto por la Ley

Nº 17.296, de 21 de febrero de 2001, sus modicativas y concordantes,

la entonces vigente Ley Nº 19.307, de 29 de diciembre de 2014, Ley Nº

19.889, de 9 de julio de 2020, Decreto Nº 45/015, de 2 de febrero de 2015,

Decreto Nº 160/019, de 5 de junio de 2019, a lo informado por la Unidad

Reguladora de Servicios de Comunicaciones, la Dirección Nacional

de Telecomunicaciones y Servicios de Comunicación Audiovisual y

la Asesoría Jurídica del Ministerio de Industria, Energía y Minería;

EL PRESIDENTE DE LA REPÚBLICA

RESUELVE:

1

1º.- Autorízase, a modo de regularización, la transferencia de

la titularidad de las acciones que pertenecen a la Sra. María Celia

FONTAINA MINELLI, integrante de la empresa TRACTORAL S.A., a

favor de la Sociedad Anónima Emisora de Televisión y Anexos (SAETA

TV Canal 10) por un total de 8.6538 %).

2

2º.- Regularízase la situación de titularidad de las acciones de

TRACTORAL S.A., que luego de la transferencia descripta quedará

integrada en los porcentajes que se indica: María Celia FONTAINA

MINELLI 8,653892148 %, Sociedad Anónima Emisora de Televisión

y Anexos de 8,6538 %, María Lucía DE FEO IBARRA 9,122307692

%, Gabriel INCHAUSTI BLIXEN 8,875707692 %, Martín VILLAR

GIUDICE 8,875707692 %, Pablo Alejandro FONTAINA MINELLI

8,653846155 %, Jorge Enrique DE FEO GIOSSA 7,914265385 %, María

Teresa IBARRA MARTINEZ 7,914265385 %, Jorge Omar SOSA

MUTTO 7,692307692 %, María Gabriela DE FEO IBARRA 5,276100000

%, María Florencia DE FEO IBARRA 5,276100000 %, Edith VARELA

MENDEZ 4,437853846 %, Pablo Raúl FONTAINA ISLAS 3,245192308

%, Eduardo CARRERA HUGES 2,163461539 %, Josee FONTAINA

CUTBUSH 1,622596154 % y Jacqueline FONTAINA CUTBUSH

1,622596154 %.

3

3º.- Comuníquese, publíquese y pase a la Unidad Reguladora de

Servicios de Comunicaciones a sus efectos.

PROF. YAMANDÚ ORSI; FERNANDA CARDONA.

ENTES AUTÓNOMOS

BANCO CENTRAL DEL URUGUAY - BCU

8

Circular 2.483

TODOS LOS MERCADOS - Modicaciones normativas relativas a clientes

PEP y tercerizaciones.

(2.994*R)

BANCO CENTRAL DEL URUGUAY

Montevideo, 15 de julio de 2025

Ref: TODOS LOS MERCADOS - Modicaciones normativas

relativas a clientes PEP y tercerizaciones

Se pone en conocimiento del mercado que la Superintendencia de

Servicios Financieros, adoptó con fecha 7 de julio de 2025 la resolución

SSF Nº 2025-336.

JUAN PEDRO CANTERA, Superintendente de Servicios

Financieros.

2025-50-1-00914

15

Documentos

Nº 31.716 - julio 24 de 2025

DiarioOficial |

SUPERINTENDENCIA DE SERVICIOS FINANCIEROS -

RESOLUCIÓN

SUPERINTENDENCIA DE SERVICIOS FINANCIEROS

VISTO: La reglamentación en materia de clientes que son personas

políticamente expuestas (PEP) y tercerización del monitoreo de cuentas

y transacciones establecidas en el marco de los procedimientos de

debida diligencia de clientes que las instituciones deben implementar

como parte del sistema para prevenirse de ser utilizadas para el lavado

de activos, el nanciamiento del terrorismo y el nanciamiento de la

proliferación de armas de destrucción masiva (LAFTPADM), contenida

en el Libro III de las distintas Recopilaciones de Normas.

RESULTANDO:

I) Que como consecuencia del análisis de planteos recibidos de la

industria se elaboró un proyecto que comprende modicaciones

en las temáticas referidas en el VISTO.

II) Que para la elaboración de la propuesta se partió de informes

elaborados por integrantes de la Intendencia de Supervisión

Financiera y, en el caso de la tercerización del monitoreo, de

la Unidad de Información y Análisis Financiero.

III) Que en lo que reere a la normativa aplicable a clientes PEP la

propuesta establece un tratamiento diferencial para PEP locales

y del exterior, en línea con el que las Recomendaciones GAFI

dan a este tipo de clientes.

IV) Que, en la propuesta, las PEP del exterior mantienen el

tratamiento actual, en tanto, para las PEP locales se establece

una discriminación entre aquéllos en los que la institución

ha identicado una relación comercial de mayor riesgo (que

estarán sujetos a los mismos procedimientos que las PEP del

exterior) y los restantes clientes PEP.

V) Que para las PEP locales que no sean de mayor riesgo se

establecen los siguientes procedimientos adicionales: obtener

la aprobación de los principales niveles jerárquicos de la

institución al establecer o continuar una relación con ellos y

realizar un monitoreo más intenso de la relación comercial,

incrementando la cantidad y frecuencia de los controles

aplicados.

VI) Que, en lo que reere al monitoreo de cuentas y transacciones

a los efectos de detectar patrones inusuales o sospechosos en

el comportamiento de los clientes, la propuesta habilita su

tercerización sujeta a una autorización expresa por parte de la

Superintendencia de Servicios Financieros.

VII) Que la propuesta normativa conteniendo las modicaciones

a las Recopilaciones de Normas fue puesta a consulta de las

instituciones supervisadas y del público en general con fecha

17 de marzo del corriente.

VIII) Que se recibieron comentarios del Banco de Seguros del

Estado, Banco Hipotecario del Uruguay, Asociación de

Bancos Privados del Uruguay (ABPU), Asociación Uruguaya

de Empresas Aseguradoras (AUDEA), Cámara Uruguaya de

Tecnologías de la Información (CUTI), Asociación Uruguaya

de Compliance, Insigneo, AFAP ITAÚ S.A., OCA S.A., Pronto

(Kedal S.A. y Bauen S.A.) y Paigo.

CONSIDERANDO:

I) Que se entiende adecuado ajustar los requisitos de debida

diligencia aplicables a clientes PEP conforme un enfoque de

riesgos y habilitar la utilización de servicios de terceros para

la realización del monitoreo de cuentas y transacciones a los

efectos de detectar patrones inusuales o sospechosos en el

comportamiento de los clientes.

II) Que los comentarios mencionados en el Resultando VIII)

aportaron elementos que permitieron mejorar la propuesta

original, corroborando el valor que tiene para el regulador el

proceso de consulta, motivando las siguientes modicaciones:

- Se incorpora la posibilidad de que los asesores de inversión

tercericen la debida diligencia de clientes.

- Se mantienen los menores requisitos actualmente vigentes

para PEP del exterior que realicen transacciones anuales por

importes menores a USD 120.000.

- Se elimina la exigencia de que todas las PEP locales deban ser

autorizadas por los principales niveles jerárquicos.

ATENTO: A lo dispuesto en el literal A) del artículo 38 de la Ley

Nro. 16.696 del 30 de marzo de 1995 en la redacción dada por el artículo

2 de la Ley Nro. 20.345 del 19 de setiembre de 2024 y a los informes

emitidos por esta Superintendencia de Servicios Financieros.

RESUELVE:

1) SUSTITUIR en el Capítulo VI BIS - Tercerización de servicios,

del Título I - Instituciones de Intermediación Financiera, del

Libro I - Autorizaciones y registros de la Recopilación de

Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero el

artículo 35.1.1 por el siguiente:

ARTÍCULO 35.1.1 (AUTORIZACIÓN DE

TERCERIZACIONES).

La autorización a que reere el artículo 35.1 podrá ser otorgada

en forma expresa o tácita de acuerdo con lo dispuesto a

continuación:

1) Cuando se trate de servicios prestados por terceros radicados

en el exterior del país deberá solicitarse la autorización expresa

de la Superintendencia de Servicios Financieros. De igual modo

deberá solicitarse la autorización expresa cuando los terceros

están radicados en el país pero los servicios se prestan total o

parcialmente en o desde el exterior.

La solicitud de autorización deberá venir acompañada del texto

del contrato de servicios a ser suscrito y un informe donde

conste la evaluación de los riesgos asociados a la tercerización,

incluyendo la valoración de la solvencia patrimonial y técnica

de los terceros contratados y de los subcontratados, si los

hubiere, así como de los aspectos relacionados con los riesgos

legales a los que se expone la información sujeta a secreto, de

acuerdo con la legislación uruguaya. El contrato deberá cumplir

con los requerimientos a que reere el numeral 1) del art. 35.1.2.

Una vez otorgada la autorización, el referido informe deberá

mantenerse en las ocinas de la institución a disposición de

la Superintendencia de Servicios Financieros y actualizarse

periódicamente en función del resultado de la evaluación de

riesgos realizada respecto de la tercerización.

La autorización referirá únicamente al servicio especíco objeto

de la solicitud y se realizará sin perjuicio de las inscripciones

de las bases de datos y autorizaciones de transferencia

internacional de datos personales que puedan corresponder

ante la Unidad Reguladora y de Control de Datos Personales

de la Agencia de Gobierno Electrónico y Sociedad de la

Información y del Conocimiento.

Todo cambio posterior al alcance o a las condiciones sobre cuya

base se otorgó la autorización original, deberá ser objeto de una

nueva solicitud. La autorización concedida podrá ser revocada

en caso de observarse desviaciones de lo indicado, sin perjuicio

de otras sanciones que pudieren aplicarse a la institución

por el incumplimiento de las instrucciones impartidas por la

Superintendencia de Servicios Financieros.

Los costos en que incurra la Superintendencia de Servicios

Financieros por actividades de supervisión en el exterior de

servicios tercerizados, serán de cargo de la institución supervisada.

La Superintendencia de Servicios Financieros podrá disponer

que determinados servicios no requerirán autorización expresa