Lavado activos y financiamiento terrorismo. Control y prevencion. Normas. Modificacion.
Número de Iniciativa | 37860 |
Año | 2008 |
Tipo de proyecto | LEY |
Autor de la iniciativa | Poder Ejecutivo - |
Publicada D.O. 11 jun/009 - Nº 27749
Ley Nº 18.494 CONTROL Y PREVENCIÓN DE LAVADOS DE ACTIVOS YDEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO MODIFICACIONES El Senado y la Cámara de Representantes de la República Oriental del Uruguay, reunidos en Asamblea General, DECRETAN:
Artículo 1º.- Sustitúyense los artículos 1º, 2º, 3º, 6º, 7º, 8º, 14, 16 y 19 de la Ley Nº 17.835, de 23 de setiembre de 2004, por los siguientes:
"ARTÍCULO 1º.- Todas
las personas físicas o jurídicas sujetas al control del Banco Central del Uruguay
estarán obligadas a informar las transacciones, realizadas o no, que en los usos y
costumbres de la respectiva actividad resulten inusuales, se presenten sin justificación
económica o legal evidente o se planteen con una complejidad inusitada o injustificada.
También deben ser informadas las transacciones financieras que involucren activos sobre
cuya procedencia existan sospechas de ilicitud, a efectos de prevenir el delito de lavado
de activos tipificado en los artículos 54 y siguientes del Decreto-Ley Nº 14.294, de 31 de
octubre de 1974 -incorporados por el artículo 5º de la Ley Nº 17.016, de 22 de octubre
de 1998- y de prevenir asimismo el delito tipificado en el artículo 16 de la
presente ley. En este último caso, la obligación de informar alcanza incluso a aquellas
operaciones que -aun involucrando activos de origen Iícito- se sospeche que están
vinculadas a las personas físicas o jurídicas comprendidas en el artículo 16 de la
presente ley o destinados a financiar cualquier actividad terrorista. La información deberá comunicarse a la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) del Banco Central del Uruguay, en la forma que éste reglamentará. La obligación de informar comprenderá asimismo a: i) las empresas que presten servicios de arrendamiento y custodia de cofres de seguridad, de transporte de valores y de transferencia o envío de fondos; ii) los fiduciarios profesionales y iii) las personas físicas o jurídicas que, en forma profesional, presten desde Uruguay asesoramiento en materia de inversiones, colocaciones y otros negocios financieros a clientes, cualesquiera sea su residencia o nacionalidad. La supervisión de la actividad de estos sujetos obligados estará a cargo del Banco Central del Uruguay. El incumplimiento de la obligación de informar determinará la aplicación, según las circunstancias del caso, de las sanciones y medidas administrativas previstas en el Decreto-Ley Nº 15.322, de 17 de setiembre de 1982, con la redacción dada por la Ley Nº 16.327, de 11 de noviembre de 1992 y las modificaciones introducidas por las Leyes Nº 17.523, de 4 de agosto de 2002 y Nº 17.613, de 27 de diciembre de 2002". |
"ARTÍCULO 2º.- Con
las mismas condiciones también estarán sujetos a la obligación establecida en el
artículo anterior: |
I) | los casinos, |
II) | las inmobiliarias y otros
intermediarios en transacciones que involucren inmuebles, |
III) | los escribanos, cuando lleven a
cabo operaciones para su cliente, relacionadas con las actividades siguientes: |
a. | compraventa de bienes inmuebles; |
b. | administración del dinero,
valores u otros activos del cliente; |
c. | administración de cuentas
bancarias, de ahorro o valores; |
d. | organización de aportes para la
creación, operación o administración de sociedades; |
e. | creación, operación o
administración de personas jurídicas u otros institutos jurídicos y |
f. | compraventa de establecimientos
comerciales. |
IV) | los rematadores, |
V) | las personas físicas o
jurídicas dedicadas a la compra y la venta de antigüedades, obras de arte y metales y
piedras preciosos, |
VI) | los explotadores de zonas
francas, con respecto a los usos y actividades que determine la reglamentación; |
VII) | las personas físicas o
jurídicas que a nombre y por cuenta de terceros realicen transacciones o administren en
forma habitual sociedades comerciales. |
Facúltase al Poder
Ejecutivo a establecer, por vía reglamentaria, los requisitos que deberán cumplir estos
sujetos obligados, para el registro de transacciones, el mantenimiento de los respectivos
asientos y la debida identificación de los clientes. Cuando los sujetos obligados
participen en un organismo gremial que por el número de sus integrantes represente
significativamente a la profesión u oficio de que se trate, el organismo de control en
materia de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo podrá coordinar con dichas
entidades la mejor manera de instrumentar el cumplimiento por parte de los agremiados o
asociados de sus obligaciones en la materia. Si no existieran dichas entidades, el órgano
de control podrá crear comisiones interinstitucionales cuya integración, competencia y
funcionamiento serán establecidos por la reglamentación. El incumplimiento de las obligaciones previstas en el presente artículo determinará la aplicación por parte del Poder Ejecutivo de una multa mínima de 1.000 UI (mil Unidades Indexadas) y una multa máxima de 20:000.000 UI (veinte millones de Unidades Indexadas) según las circunstancias del caso, la conducta y el volumen de negocios habituales del infractor y previo informe de la Unidad de Información y Análisis Financiero del Banco Central del Uruguay". |
"ARTÍCULO 3º.- La
comunicación será reservada. Ningún sujeto obligado, incluyendo las personas
relacionadas contractualmente con él, podrá poner en conocimiento de las personas
participantes o de terceros las actuaciones e informes que sobre ellas realicen o
produzcan, en cumplimiento de la obligación impuesta en los artículos 1º, 2º y 17
de la presente ley. Una vez recibido el reporte, la Unidad de Información y Análisis Financiero podrá instruir a quien lo haya formulado sobre la conducta a seguir con respecto a las transacciones de que se trate y a la relación comercial con el cliente. Si en el plazo de tres días hábiles la Unidad no imparte instrucciones, el obligado podrá adoptar la conducta que estime más adecuada a sus intereses. Toda vez que la Unidad de Información y Análisis Financiero reciba un reporte de operación sospechosa deberá guardar estricta reserva respecto de la identidad del sujeto obligado que lo haya formulado, así como de la identidad del firmante del mismo. Esta información sólo será revelada a instancias de la justicia penal competente, por resolución fundada, cuando ésta entienda que resulta relevante para la causa". |
"ARTÍCULO 6º.- La
Unidad de Información y Análisis Financiero, por resolución fundada, podrá instruir a
las instituciones sujetas al control del Banco Central del Uruguay para que impidan, por
un plazo de hasta setenta y dos horas, la realización de operaciones sospechosas de
involucrar fondos cuyo origen proceda de los delitos cuya prevención procura la presente
ley. La decisión deberá comunicarse inmediatamente a la Justicia Penal competente, la
cual, consideradas las circunstancias del caso, determinará si correspondiere, sin previa
notificación, la inmovilización de los activos de los partícipes. La resolución que
adopte el Juez Penal competente, sea disponiendo o denegando la inmovilización de los
fondos, será comunicada a la Unidad de Información y Análisis Financiero, la que a su
vez deberá ponerla en conocimiento de las instituciones sujetas al control del Banco
Central del Uruguay involucradas". |
"ARTÍCULO 7º.- Sobre
la base del principio de reciprocidad, el Banco Central del Uruguay, a través de la
Unidad de Información y Análisis Financiero, podrá intercambiar información relevante
para la investigación de los delitos de lavado de activos y financiación del terrorismo
con las autoridades de otros Estados que, ejerciendo competencias homólogas, lo soliciten
fundadamente. Con esa finalidad, podrá además suscribir memorandos de entendimiento.
Para este efecto, sólo se podrá suministrar información protegida por normas de
confidencialidad si se cumplen los siguientes requisitos: |
A) | El organismo requirente se
comprometerá a utilizar la información al solo y específico objeto de analizar los
hechos constitutivos del lavado de activos originados en delitos precedentes que estén
incluidos en el artículo 8º, así como del delito previsto por el artículo 16
de la presente ley; |
B) | respecto a la información y
documentación que reciban, tanto el organismo requirente como sus funcionarios, deberán
estar sometidos a las mismas obligaciones de secreto profesional que rigen para la Unidad
de Información y Análisis Financiero y sus funcionarios; |
C) | los antecedentes suministrados
sólo podrán ser utilizados en un proceso penal o administrativo en el Estado requirente,
previa autorización de la Justicia Penal del país requerido, que se otorgará de acuerdo
con las normas de cooperación jurídica internacional". |
"ARTÍCULO 8º.- Los
delitos tipificados en los artículos 54 a 57 del Decreto-Ley Nº 14.294, de 31 de octubre de 1974, se
configurarán también cuando su objeto material sean los bienes, productos o instrumentos
provenientes de delitos tipificados por nuestra legislación vinculados a las siguientes
actividades: |
1. | crímenes de genocidio, crímenes
de guerra y de lesa humanidad tipificados por la Ley Nº 18.026, de 25 de setiembre de 2006; |
2. | terrorismo; |
3. | financiación del terrorismo; |
4. | contrabando superior a
U$S 20.000 (veinte mil dólares de los Estados Unidos de América); |
5. | tráfico ilícito de armas,
explosivos, municiones o material destinado a su producción; |
6. | tráfico ilícito de órganos,
tejidos y medicamentos; |
7. | tráfico ilícito y trata de
personas; |
8. | extorsión; |
9. | secuestro; |
10. | proxenetismo; |
11. | tráfico ilícito de |
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