Testaferros: un verdadero 'acto de fe' para uno de los procesos clave en la prevención del lavado

Los malos saben lo que estamos haciendo", dijo un experto regional e incentivó a ser disruptivos para prevenir el lavado de activos","theme.el-pais-uruguay-theme-epd.:core:enhancement:Enhancement.hbs.enhancementAlignment":null,"theme.el-pais-uruguay-theme-epd.:core:enhancement:Enhancement.hbs.overrideCaption":null,"_id":"0000018a-64e6-d9da-a3eb-e6fe19ba0000","_type":"809caec9-30e2-3666-8b71-b32ddbffc288"}">lavado de activos. Pero, ¿cómo serlo cuando uno de los procesos más importantes de la investigación contra este delito se basa en un "acto de fe"?Ayer se llevó a cabo el Congreso de Prevención de Lavado de Activos de las Américas 2023 -que reúne a especialistas internacionales en prevención y combate al lavado y financiamiento del terrorismo-, organizado por BST Global Consulting.En el mismo, participaron autoridades del sistema antilavado y expusieron sobre las debilidades de los procesos de prevención, las carencias en el intercambio de información, análisis de casos y el cambio de concepto -aún no logrado- de "sujeto obligado" a "sujeto colaborador", quitándole la sensación de "infidelidad" al cliente.El sistema antilavado relega gran parte de la prevención en los privados, basándose en la percepción de riesgo de ser utilizados por terceros para que se blanqueen activos a través de sus instituciones, para luego ser supervisados por los organismos competentes.Dentro de las medidas de prevención antilavado de debida diligencia, se encuentra el análisis del origen de fondos y el conocimiento del beneficiario final -quién realmente es dueño del negocio-. Para este último, un gran enemigo a la hora de prevenir, es el testaferro.Si está "bien hecho el testaferrato", es "imposible" saber quién es el beneficiario final de una estructura societaria. Por esto, el abogado especializado en prevención de lavado, Francisco Olaso, afirmó que saber quién es realmente el beneficiario final termina siendo un "acto de fe".A pesar de estar un poco más "adelantados" que otros países de la región, por contar a nivel local con el Registro de beneficiarios finales del Banco Central (BCU), Olaso señaló que faltar a la verdad al emitir un documento entre privados, no tiene consecuencias penales. Si bien podría tener consecuencias civiles, por cuestiones de responsabilidad en caso de daños y perjuicios, solamente podría traer consecuencias penales si califica como estafa.Es decir, si un banco solicita información de quiénes son los beneficiarios finales y se le...